Ich nehme mir Zeit für Ihre Fragen.
Bitte vereinbaren Sie für ein Beratungsgespräch zuvor einen verbindlichen Termin.

Thomas Alexander Heberle

Teammanager
Senior Partner der FiNUM. Private Finance AG

69121 Heidelberg • Mozartstraße 7
Tel.: +49 6221 4185347

Ich stelle mich vor

1989 – 1991 R + V Versicherung – Ausbildung zum Versicherungskaufmann
1991 – 1994 Heidelberger Volksbank – Vorsorgemanagement für Geschäfts- und Privatkunden
1995 – 2005 Deutsche Bank AG – Finanzplanung für vermögende Geschäfts- und Privatkunden
1999 – 2005 Deutsche Bank AG – Leiter des mobilen Vertriebes der Region Heidelberg / Karlsruhe / Mannheim
seit 2005 Finanzplaner und Teammanager der FiNUM.Private Finance AG
seit 2005 Weiterbildung an der EBS Finanzakademie http://www.ebs-finanzakademie.de

Weiterbildung beim Financial Planning Standards Board Deutschland e. V. http://www.fpsb.de

Regelmäßiger Besuch diverser Fachkongresse

2015 Ernennung zum Senior Partner der FiNUM.Private Finance AG
Privates 1968 in Heidelberg geboren, verheiratet, 1 Sohn

Was Sie erwarten können

Vermögensanalyse
Mir ist es wichtig, in klar definierten Schritten vorzugehen, um die persönlichen und familiären Ziele eines Anlegers richtig einschätzen zu können – das heißt, eine kostenfreie und unverbindliche Erstanalyse zu erstellen und ein ausführliches Gespräch zu führen.

Finanzplanung

Der Status als Finanzplaner eines Instituts, das anbieter- und produktneutral agiert, bietet hier den expliziten Vorteil, bei der individuellen Suche flexibel handeln zu können. Durch die umfassende Vorbereitungsphase kann ich eine profunde Auswahl an kundenorientierten Produkten präsentieren. Ich konzentriere mich bei der Produktauswahl vor allem auf transparente und nachvollziehbare Produkte.

Vorsorgemanagement
Vorsorgethemen können, müssen aber nicht unbedingt mit Lebens- oder Rentenversicherungen gelöst werden. Ein professionell erstelltes Finanzplanungskonzept, in dem sehr viele unterschiedliche Alternativ-Anlagen betrachtet werden können, bringt in der Regel einen höheren Mehrwert. Auch hier wird Ihnen eine produktneutrale Betrachtungsweise helfen, einen größeren Nutzen zu generieren.

Vergütungsmodelle – individuell und transparent

In erster Linie konzentriere ich mich auf die nicht provisionsabhängige Beratung und Betreuung meiner Kunden auf der Basis individueller Beratungsverträge, deren Vergütung beispielsweise am durchschnittlichen Depotwert orientiert sein kann, an dessen Performance oder einer Kombination von beidem. Dieses Vergütungsmodell nimmt neben dem „klassischen“ Modell der Banken und Finanzinstitute eine immer bedeutendere Stellung ein.

Zusammenarbeit

Gegenseitiges Vertrauen und das fundierte Know-how bilden die Basis für eine nachhaltige Vermögensentwicklung. Durch regelmäßigen Austausch begleite ich Sie mit einem individuellen für Sie entwickelten Finanzkonzept. Dabei lege ich großen Wert auf Nachvollziehbarkeit, Transparenz und Verantwortung des von mir betreuten Vermögens.

Sie möchten mehr erfahren?
Sprechen Sie mich gerne direkt an: